Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Статья 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность (действующая редакция)». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Прежде всего найти компетентного адвоката, у которого в практике были подобные уголовные дела и он осуществлял защиту по указанной статье, так как, я думаю, не нужно пояснять, что работа по данной категории дел имеет свою специфику и целый ряд особенностей.
Организация, которая ведет деятельность в сфере счетов, вкладов, операций приходного и расходного характера, кредитов, должна пройти специальный процесс регистрации. Кроме того, законодатель установил обязанность по получению соответствующих лицензий и разрешений.
В ситуации, когда организация предоставляет банковские услуги, хотя на деле не имеет на это права — это рассматривается как преступление. То же самое правило распространяется на случаи, если ранее лицензия была получена, но затем ее отозвали.
В части 1 статьи 172 УК РФ устанавливается уголовная ответственность за ведение банковской деятельности либо осуществление операций, носящих банковский характер, без соответствующей регистрации или получения необходимого разрешения. Предусматривается, что получение указанного разрешения является обязательным. Законодатель закрепляет то, что данное деяние причиняет крупный ущерб физическим и юридическим лицам, государству, либо сопряжено с извлечением дохода в крупных размерах.
Привлечь к ответственности за нелегальную банковскую деятельность получится только в том случае, если будут выявлены соответствующие признаки подобного деяния. Если какой-либо из факторов будет отсутствовать, то противоправные действия могут быть классифицированы по иной статье УК РФ.
В состав преступления входят:
- Объект. При нелегальной деятельности банка (либо иной организации) объектом преступления признаются общественные отношения, возникающие в результате взаимодействия подобного учреждения и его клиентов.
- Объективная сторона состоит в осуществлении кредитно-расчетных операций без государственной регистрации либо при отсутствии лицензии, если подобный документ требуется в обязательном порядке.
- Субъективная сторона требует наличия умышленной вины. То есть, человек, совершая деяние, абсолютно четко понимает, что его действия незаконны и способны привести к неким опасным последствиям. Однако даже при подобном осознании он идет на преступление по причине корыстной заинтересованности, расценивая возможный вред третьим лицам как маловажный факт либо вовсе желая намеренно нанести ущерб.
- Субъект (преступник). Таковым может выступить любое лицо, достигшее 16 лет. Обязательное условие – зафиксированное экспертизой вменяемое состояние. В частности, субъектом может быть, как руководитель финансовой организации, так и отдельный ее сотрудник.
Например, при ведении банковской деятельности без особого разрешения в случаях, когда документ обязательно должен быть получен, ответственность несут только должностные лица. В частности, руководители кредитных организаций, банков и прочих финансовых учреждений.
Стоит дополнить перечисленные характеристики еще двумя моментами, отличающими незаконную банковскую деятельность от иных преступлений.
А именно:
- нанесение существенного ущерба лицам, чьи средства были использованы – организации, обычные граждане, государство;
- извлечение прибыли в крупном размере, иначе говоря, свыше 2 млн. 250 тыс. рублей.
Обозначенные факторы характеризуют завершение преступления. Соответственно, если деяние, связанное с финансовыми операциями, не обладает указанными признаками, то и трактоваться, как нелегальная банковская деятельность оно не будет.
Стоит уточнить, что при квалификации преступления учитывается только лишь размер материального вреда, нанесенного клиентам кредитного учреждения. В этом случае не берутся во внимание побочные моменты, например, причинение физического вреда.
Незаконная банковская деятельность, ст
Уголовный кодекс устанавливает наказания за различные экономические преступления. В качестве одного из них выступает незаконная банковская деятельность. Ст. 172 УК РФ определяет наказание за это деяние. Рассмотрим норму подробно.
Последние два наказания могут вменяться на срок до 4-х лет. При этом тюремное заключение может сопровождаться вменением штрафа до 80 тыс. р. или составляющим величину дохода за полгода. Приговор ст.
172 УК РФ назначается в случае, если неправомерные действия повлекли крупный ущерб физлицам, организациям либо государству или сопряжены с извлечением прибыли в размере, считающимся крупным.
- Организованной группой.
- С извлечением прибыли в размере, признаваемом особо крупным.
Незаконная банковская деятельность (ст
осуществлении банковской деятельности без специального разрешения (лицензии).
Принятие решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций или об отказе в этом производится в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления всех предусмотренных документов (ст. 15 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1).
Банк представляет собой кредитную организацию которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. Состав преступления будет иметь место в действиях лиц, совершающих отдельные банковские операции, если они не являются кредитной организацией или банком. Исчерпывающий перечень банковских операций содержится в ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1. К банковским операциям относятся: Небанковская кредитная организация — кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Федеральным законом от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности». Статья 290 ук рф получение взятки судебная практика? Например, открытие и ведение банковских счетов юридических лиц, инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов.
Такие юридические лица могут создаваться в форме компаний (финансовых, страховых, инвестиционных), фондов (пенсионных) и т. д.1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, — Состав преступления незаконной банковской деятельности является весьма интересным для правоприменительной практики, сложность которой связана с большим массивом нормативных актов, регулирующих банковскую деятельность, а также отсутствием единого подхода к используемым в них понятиям. Статья посвящена возникающим в правоприменительной практике проблемам квалификации незаконной банковской деятельности, а также сложностям при разграничении данного состава преступления со смежными составами в силу своего бланкетного характера.
Статья 172 ук рф часть 2
То же деяние: а) совершенное организованной группой; б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, — в) утратил силу. — Федеральный закон от 08.12.2003 N 162-ФЗ наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.
1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, —
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
2. То же деяние:
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, —
в) утратил силу
наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.
Что же такое незаконная банковская деятельность ст 172 УК РФ
В соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1-ФЗ для приобретения права на осуществление банковских операций (таких, как прием наличных денежных средств, открытие расчетных счетов для юридических и физических лиц, кассовое обслуживание клиентов и других), организация, предоставляющая услуги по кредитованию, должна обладать соответствующей лицензией.
Лицензии на осуществление услуг кредитной организации выдаются Банком России после регистрации юр.лица. Также учредитель обязан заплатить 100% от официально зафиксированной суммы уставного капитала.
Факт отсутствия у юридического лица соответствующей лицензии — ещё не основание для возбуждения дела. О нарушении закона уместно говорить лишь в случае, когда организация, не имея лицензии на осуществление банковской деятельности, все-таки ее осуществляла. Из вышесказанного следует, что неотъемлемым условием для возбуждения уголовного дело об осуществлении незаконной банковской деятельности ст 172 УК РФ, обязательно:
- причинение значительного ущерба третьим лицам или государству;
- получение дохода в крупных размерах (более 2 миллионов 250 тысяч рублей) или же в особо крупных размерах (белее 9 миллионов рублей).
Рассмотрим состав простой незаконной банковской деятельности, предусмотренный ч.1 ст.172 УК РФ:
- Объект: установленный законом порядок осуществления банковской деятельности, выражающийся в совершении банковских операций как исключительной деятельности, реализуемой специализированными субъектами на основании разрешения (лицензии). В качестве дополнительного объекта выступает установленный законом порядок осуществления банковского регулирования, контроля и надзора за осуществлением банковских операций.
- Объективная сторона: ведение банковской деятельности (операций) без регистрации или лицензии, когда такой разрешительный документ обязательно должна иметь компания. Для квалификации по ч.1 необходимо, чтобы деяние причинило крупный ущерб гражданам, компаниям или государству, либо было связано с получением прибыли в крупном размере (свыше 2 млн 250 тысяч рублей). На практике рассматриваемое преступление может совершаться, например, когда лишившийся лицензии банк продолжает осуществлять банковские операции.
- Субъект: вменяемое лицо, достигшее 16 лет. Однако некоторые специалисты считают, что в роли субъекта может выступать только руководители организаций, проводивших незаконные банковские операции.
- Субъективная сторона: прямой умысел.
В законодательстве отсутствует легальное определение понятия «банковская деятельность». Однако на практике под ней подразумевается предпринимательская деятельность кредитных организаций, направленная на систематическое совершение банковских операций. В свою очередь, банковские операции перечислены в ст.5 ФЗ № 395-1. К ним, например, относятся, открытие и ведение банковских счетов, привлечение драгметаллов во вклады, осуществление денежных переводов без открытия счета и т.д. Примечательно, что ст.172 УК РФ ставит знак равенства между банковскими операциями и банковской деятельностью, хотя это не тождественные понятия.
Что же такое незаконная банковская деятельность ст 172 УК РФ
В соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1-ФЗ для приобретения права на осуществление банковских операций (таких, как прием наличных денежных средств, открытие расчетных счетов для юридических и физических лиц, кассовое обслуживание клиентов и других), организация, предоставляющая услуги по кредитованию, должна обладать соответствующей лицензией.
Лицензии на осуществление услуг кредитной организации выдаются Банком России после регистрации юр.лица. Также учредитель обязан заплатить 100% от официально зафиксированной суммы уставного капитала.
Факт отсутствия у юридического лица соответствующей лицензии — ещё не основание для возбуждения дела. О нарушении закона уместно говорить лишь в случае, когда организация, не имея лицензии на осуществление банковской деятельности, все-таки ее осуществляла. Из вышесказанного следует, что неотъемлемым условием для возбуждения уголовного дело об осуществлении незаконной банковской деятельности ст 172 УК РФ, обязательно:
- причинение значительного ущерба третьим лицам или государству;
- получение дохода в крупных размерах (более 2 миллионов 250 тысяч рублей) или же в особо крупных размерах (белее 9 миллионов рублей).
Как избежать последствий преследования по ст. 172 УК РФ
При детальном рассмотрении условий возникновения юридической ответственности по статье о незаконной банковской деятельности ст 172 УК РФ можно сделать вывод: дело легко «развалить», иными словами опровергнуть обвинение, если предоставить доказательства о недостаточности суммы причинённого незаконной деятельностью организации ущерба.
Всё это красиво звучит, но на практике сделать это намного сложнее: следователь во время следствия, а также прокурор во время досудебной проверки будут подробно рассматривать каждый шаг в незаконной деятельности организации. Несомненно все обнаруженные данные и нестыковки будут в обязательном порядке включены в дело в качестве подтверждения виновности.
Приоритетной задачей уполномоченного правозащитника является поиск доказательств, опровергающих обвинение, а также предоставление подтверждения недопустимости использования неподтверждённых фактов в ходе уголовного процесса.
Кроме вышесказанного, адвокат может помочь в переквалифицировании уголовного преступления на иное, подпадающее под статью Уголовного Кодекса с более мягким наказанием или, в идеале, вывод его из уголовного-правового поля в административное.
Помощь и защита адвоката Кирющенко Т.Ю. обвиняемым по ст. 172 УК РФ Незаконная банковская деятельность:
- юридическая консультация адвоката Кирющенко Т.Ю. по уголовным делам возбужденным по статье 172 УК РФ Незаконная банковская деятельность;
- подготовка адвокатом обзор судебной практики по данной категории уголовных дел по статье 172 УК РФ Незаконная банковская деятельность;
- подготовка адвокатом правового анализа и заключения по Вашей ситуации;
- проведение дополнительных экспертиз (при необходимости);
- разъяснение норм уголовного и уголовно-процессуального законодательства (при необходимости);
- защита адвокатом Кирющенко Т.Ю. прав и законных интересов доверителя на предварительном следствии по уголовному делу, возбужденному по статье 172 УК РФ Незаконная банковская деятельность;
- защита прав клиента, обвиняемого по статье 172 УК РФ Незаконная банковская деятельность, при избрании в отношении него меры пресечения;
- оценка адвокатом Кирющенко Т.Ю. судебных перспектив уголовного дела по статье 172 УК РФ Незаконная банковская деятельность;
- привлечение необходимых специалистов по вашей ситуации;
- обжалование незаконных действий или бездействия лица, проводящего дознание или предварительное следствие в прокуратуре и суде, в порядке статьи 125 УПК РФ.
- тщательное изучение материалов уголовного дела на предмет их соответствия нормам уголовного и уголовно-процессуального законодательства
- изучение доказательств на предмет их допустимости и законности;
- подготовка, составление и подача заявлений и ходатайств
- представление интересов клиента на протяжении всего судебного процесса до принятия судом первой инстанции окончательного решения по делу, защита прав доверителя, обвиняемого по ст. 172 УК РФ Незаконная банковская деятельностьв суде первой инстанции, обжалование неправосудного приговора, вынесенного по результатам рассмотрения уголовного дела по статье 172 УК РФ, в суде апелляционной, кассационной и надзорной инстанций.
Что же такое незаконная банковская деятельность ст 172 УК РФ
В соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1-ФЗ для приобретения права на осуществление банковских операций (таких, как прием наличных денежных средств, открытие расчетных счетов для юридических и физических лиц, кассовое обслуживание клиентов и других), организация, предоставляющая услуги по кредитованию, должна обладать соответствующей лицензией.
Лицензии на осуществление услуг кредитной организации выдаются Банком России после регистрации юр.лица. Также учредитель обязан заплатить 100% от официально зафиксированной суммы уставного капитала.
Факт отсутствия у юридического лица соответствующей лицензии — ещё не основание для возбуждения дела. О нарушении закона уместно говорить лишь в случае, когда организация, не имея лицензии на осуществление банковской деятельности, все-таки ее осуществляла. Из вышесказанного следует, что неотъемлемым условием для возбуждения уголовного дело об осуществлении незаконной банковской деятельности ст 172 УК РФ, обязательно:
- причинение значительного ущерба третьим лицам или государству;
- получение дохода в крупных размерах (более 2 миллионов 250 тысяч рублей) или же в особо крупных размерах (белее 9 миллионов рублей).
Идея создания специализированных арбитражных судов не является новой. В конце 80-х – начале 90-х годов прошлого века очень активно обсуждалась идея создания патентного суда. И только спустя 20 лет эти вопросы снова обрели актуальность для российской правовой системы.
Создание специализированного суда, который бы профессионально и качественно не только с правовой точки зрения, но и с учетом специфики того или иного интеллектуального права, подлежащего защите, рассматривал соответствующие споры, необходимо для повышения как инвестиционной привлекательности российской экономики, так и эффективность системы защиты интеллектуальных прав с учетом международных стандартов. Рассмотрение таких споров, как правило, требует наличия специальных знаний, восполнить отсутствие которых у суда не может и проведение экспертизы, так как сама по себе экспертиза по таким делам нуждается в очень серьезной оценке.
Федеральным конституционным законом от 06.12.2011 № 4-ФКЗ в связи с созданием в системе арбитражных судов, по инициативе Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, Суда по интеллектуальным правам, внесены изменения в Федеральный конституционный закон от 31.12.1996 года № 1-ФКЗ «О судебной системе Российской Федерации». Также, данный Федеральный конституционный закон, дополнен статьей 26.1 о том, что Суд по интеллектуальным правам является специализированным арбитражным судом, рассматривающим в пределах своей компетенции дела по спорам, связанным с защитой интеллектуальных прав, в качестве суда первой и кассационной инстанций.